Une alternative durable pour enrichir votre portefeuille Dans un monde financier en constante évolution, où la volatilité des marchés traditionnels peut inquiéter les investisseurs, la recherche de placements alternatifs s’intensifie. L’investissement en cheptel bovin émerge comme une solution atypique, durable et porteuse de sens. Historiquement pratiqué depuis le XIe siècle en France, ce modèle a […]
Tout professionnel agissant sous un ou plusieurs statuts réglementés, tels que conseiller en investissement financier (CIF), intermédiaire en assurance (IAS), ou intermédiaire en opérations de banque ou en services de paiement (IOBSP), doit veiller à respecter les obligations d’information qui s’imposent, afin de permettre au client potentiel de l’identifier. De nature diverse, ces obligations réglementaires
Qu’est-ce qu’un document d’entrée en relation? Lire la suite »
Comprendre le questionnaire de profil de risque : un outil essentiel pour les conseillers en gestion de patrimoine. Nous vous posons une série de questions sur vos objectifs financiers, votre horizon de placement (court, moyen ou long terme), votre expérience en matière d’investissement et votre attitude face à la volatilité des marchés. Pourquoi est-il important
Qu’est ce qu’un questionnaire de profil de risque ? Lire la suite »
L’épargne salariale est un levier puissant pour optimiser votre fiscalité. En laissant vos fonds investis pendant au moins 5 ans, vous pouvez bénéficier d’une exonération totale d’impôt sur le revenu. Découvrez comment maximiser cet avantage fiscal. Pourquoi laisser votre épargne salariale pendant 5 ans ? L’épargne salariale devient non imposable après 5 ans. Si vous
Épargne salariale (PEE) : réduisez votre imposition Lire la suite »
Les intérêts composés sont souvent considérés comme un concept clé dans l’optimisation de la gestion de patrimoine. Si Albert Einstein disait que « Les intérêts composés sont la huitième merveille du monde », c’est parce qu’ils représentent une manière puissante d’accroître la valeur de votre capital au fil du temps. Comment fonctionnent les intérêts composés
Prendre date sur une assurance vie (AV) ou un plan d’épargne en actions (PEA) est une stratégie fiscale incontournable pour réduire votre imposition et maximiser vos gains à long terme. Mais pourquoi est-ce si important dès aujourd’hui, même avec des versements minimes ? Qu’est-ce que « prendre date »? « Prendre date » signifie ouvrir un produit d’épargne bénéficiant
Pourquoi prendre date sur une assurance vie ou un PEA? Lire la suite »
La règlementation en vigueur impose aux conseils en gestion de patrimoine de disposer de la compétence juridique appropriée, autrement appelée « CJA » s’ils souhaitent donner des consultations juridiques ou rédiger des actes sous sein privé, pour autrui. Ces consultations et/ou rédaction d’actes ne peuvent être délivrées que : Toute entorse à cette règle est pénalement sanctionnée