Est-ce que l’ingénierie patrimoniale est réservée aux gros patrimoines ?
Non, l’accès à un cabinet d’ingénierie patrimoniale n’est pas réservé aux grandes fortunes. Que votre objectif soit de constituer un capital, préparer votre retraite ou encore anticiper une transmission, nos conseils s’adressent à tous.
Voici quelques exemples d’accompagnement :
- Constituer un complément de retraite
- Créer un capital de précaution
- Préparer un investissement immobilier
- Financer les études de ses enfants
- Rechercher une meilleure prévoyance / santé
- Faire face à des dépenses imprévues
- Financer une éventuelle perte d’autonomie
- Anticiper sa transmission
Nos services sont conçus pour répondre à vos préoccupations financières et fiscales, quelle que soit la taille de votre patrimoine.
Quelle est la formation d’un ingénieur patrimonial ?
Le métier de conseil en gestion de patrimoine (CGP) est une des professions les plus règlementées et contrôlées afin d’éviter les fraudes. Nous sommes régulièrement audités par notre association professionnelle, agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et immatriculés auprès de l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, banque et finance (ORIAS).
De plus nous devons justifier de conditions d’âge, d’honorabilité et de compétence professionnelle dans les conditions prévues par l’article 325-1 du règlement général de l’AMF et son instruction ainsi que de devoir justifier, à tout moment, de l’existence d’un contrat d’assurance nous couvrant de notre responsabilité civile professionnelle en cas de manquement à nos obligations conformément à l’article D.541-9 du code monétaire et financier.
Enfin, nous ne manipulons jamais vos fonds : votre argent reste entre vos mains ou celles de vos partenaires financiers.
Combien ça coûte ?
Nos services sont conçus pour vous faire économiser. Nous intervenons uniquement sur la base d’une lettre de mission, définissant clairement les honoraires et nos prestations.
Premier rendez-vous gratuit : Lors de cette rencontre, si nous constatons que nous ne pouvons pas vous apporter de valeur, cela ne vous coûtera rien.
Paiement conditionné à vos économies : Si nous vous permettons de sécuriser ou d’optimiser votre situation financière, nous formaliserons nos engagements par écrit.
Quelle est notre mission ?
Nous proposons une approche globale de la gestion patrimoniale en combinant plusieurs expertises :
- Droit fiscal et civil : Optimisation juridique et fiscale.
- Produits financiers et d’assurance : Sélection de solutions adaptées.
- Immobilier : Stratégies d’investissement locatif ou défiscalisé.
- Retraite et prévoyance : Préparation et couverture.
- Transmission : Anticipation des droits de succession et des donations.
Notre objectif est de sécuriser vos projets tout en maximisant leur rendement économique et fiscal.
Pourquoi nous choisir ?
- Transparence : Aucun frais caché, aucune manipulation de vos fonds.
- Indépendance : Nos conseils ne sont pas influencés par des tiers.
- Solutions sur mesure : Chaque recommandation est adaptée à vos besoins et à vos objectifs financiers.
- Expertise reconnue : Formation pointue et respect strict des réglementations.
Pour en savoir plus sur notre expertise et nos engagements, consultez également notre rubrique Notre métier.
Comment prendre rendez-vous ?
Contactez-nous dès aujourd’hui pour un premier rendez-vous gratuit. Ensemble, nous analyserons vos objectifs et définirons les solutions les mieux adaptées à votre situation.